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正深陷與格力的專利官司的美的又遭遇“后院起火”。
6月29日，美的集團(tuán)正式回應(yīng)“遭遇10億元理財(cái)騙局”的傳聞，稱美的集團(tuán)下屬合肥美的冰箱公司于2016年3月購(gòu)買了理財(cái)信托產(chǎn)品，規(guī)模10億元，于2016年5月發(fā)現(xiàn)該委托理財(cái)事項(xiàng)存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。目前案件偵查正在有序進(jìn)行，進(jìn)展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財(cái)資金，凍結(jié)和查扣了大部分涉案資金或資產(chǎn)，預(yù)計(jì)整體損失可控。
新京報(bào)記者梳理年報(bào)發(fā)現(xiàn)，自2013年起，美的每年都會(huì)花費(fèi)大額資金來(lái)投入到理財(cái)產(chǎn)品。新京報(bào)記者根據(jù)美的集團(tuán)年度報(bào)告統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，美的集團(tuán)在2013年至2016年4年間，累計(jì)買入2292億元的銀行理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)收益達(dá)37.85億元。
被曝遭遇“蘿卜章”、“假行長(zhǎng)”
根據(jù)財(cái)經(jīng)媒體《網(wǎng)易清流工作室》6月29日消息，美的集團(tuán)下屬合肥美的冰箱公司去年3月遭遇到了一場(chǎng)為其量身定做的理財(cái)騙局。
據(jù)報(bào)道，去年美的金融中心安徽分部的負(fù)責(zé)人李某，向其大學(xué)同學(xué)透露“美的理財(cái)業(yè)務(wù)最重要的要求是要有銀行兜底”。隨后上述這位大學(xué)同學(xué)輾轉(zhuǎn)通過(guò)一位證券公司的投資經(jīng)理，向李某介紹了一個(gè)7億元的理財(cái)項(xiàng)目。美的經(jīng)過(guò)實(shí)地風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查后購(gòu)買了一份7億元名為“財(cái)通資產(chǎn)－創(chuàng)贏1號(hào)單一客戶專項(xiàng)資管計(jì)劃”的理財(cái)項(xiàng)目，美的的7億元理財(cái)資金，由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海財(cái)通和渤海信托，最終流向3家借款公司。
據(jù)報(bào)道，放款后2個(gè)多月，2016年5月，美的方面發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是銀行兜底函、行長(zhǎng)蓋章，還是資金流向的3家公司授信資料，均為偽造，上面蓋的公章也是非法私刻的。負(fù)責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒，而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實(shí)際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長(zhǎng)的“行長(zhǎng)辦公室”。
市值數(shù)千億的上市公司美的集團(tuán)，竟被“蘿卜章”騙走十億元理財(cái)資金，一時(shí)間引發(fā)市場(chǎng)對(duì)其風(fēng)控水平的質(zhì)疑。據(jù)報(bào)道，有人曾對(duì)業(yè)務(wù)中作出“本筆投資的主債權(quán)相當(dāng)于沒(méi)有擔(dān)保措施，我們唯一的保障在于農(nóng)行出具的承諾函，該風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)予以特別注意”的提示，但決策者均以“美的集團(tuán)此前曾有過(guò)多次類似操作”為由，認(rèn)為“風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控”并批示了“同意”。
被騙一年后發(fā)布消息，是否信披違規(guī)
在被騙一年且經(jīng)媒體披露后，美的集團(tuán)6月29日才在官方微信公眾號(hào)上證實(shí)受騙消息，美的集團(tuán)在這次事件中信息披露是否合規(guī)？
對(duì)于信息披露問(wèn)題，美的集團(tuán)方面回應(yīng)，“鑒于該詐騙事項(xiàng)預(yù)計(jì)的損失金額有限，在信息披露及會(huì)計(jì)處理上，公司遵循了相關(guān)法規(guī)及會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，不存在違規(guī)事項(xiàng)。”
一位券商告訴新京報(bào)記者，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上市公司發(fā)生的重大訴訟、仲裁事項(xiàng)涉及金額占公司最近一期審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值10%以上且絕對(duì)金額超過(guò)500萬(wàn)元，上市公司應(yīng)該及時(shí)披露。
數(shù)據(jù)顯示，美的集團(tuán)2015年年末歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)為492億元，沒(méi)有觸及披露要求。
銀行進(jìn)行兜底承諾并不合規(guī)
記者梳理美的年報(bào)發(fā)現(xiàn)，公司熱衷于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等方面的投資，但是遇到較高風(fēng)險(xiǎn)的投資并產(chǎn)生損失后，依然會(huì)盡量避免對(duì)此類產(chǎn)品進(jìn)行投資。
此外，美的集團(tuán)在2014年、2016年均發(fā)布過(guò)《委托理財(cái)管理制度》，那么，美的又是如何跳入陷阱的呢？
據(jù)報(bào)道，美的當(dāng)時(shí)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，子公司美的金融中心安徽分部的負(fù)責(zé)人李某向其大學(xué)同學(xué)透露“美的理財(cái)業(yè)務(wù)最重要的要求是要有銀行兜底”。這讓其一步步進(jìn)入了陷阱。
那么銀行進(jìn)行兜底承諾，又合法合規(guī)嗎？
對(duì)此，對(duì)外經(jīng)貿(mào)金融學(xué)院副院長(zhǎng)鄒亞生對(duì)新京報(bào)記者表示，銀行為信托客戶出具“兜底函”的行為并不合規(guī)，美的集團(tuán)在這方面的操作存在瑕疵。以往多次類似操作遇到的是真的理財(cái)，當(dāng)時(shí)有可能銀行出于維護(hù)客戶關(guān)系考慮，但是并不合規(guī)。
記者就美的集團(tuán)風(fēng)控問(wèn)題和信息披露問(wèn)題致電美的，電話無(wú)人接聽(tīng)。
美的集團(tuán)在6月29日上午的對(duì)外聲明中稱，公司已對(duì)現(xiàn)存委托理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行了全面核查，未發(fā)現(xiàn)存在類似的問(wèn)題，將完善公司內(nèi)控制度及內(nèi)控體系建設(shè)。
■ 數(shù)據(jù)
美的4年投兩千多億買理財(cái)，獲益37.85億
自2013年起，美的每年都會(huì)花費(fèi)大額資金來(lái)投入到理財(cái)產(chǎn)品。新京報(bào)記者根據(jù)美的集團(tuán)年度報(bào)告統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，美的集團(tuán)在2013年至2016年4年間，累計(jì)買入2292億元的銀行理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)收益達(dá)37.85億元。這占其過(guò)去四年累計(jì)歸屬凈利潤(rùn)的8.75%。
2013年1月至12月，美的委托銀行理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)521.67億元，當(dāng)期贖回金額425.4億元，實(shí)現(xiàn)收益達(dá)2.5億元。同時(shí)，美的還投資3022萬(wàn)元買期貨、投資2億元至遠(yuǎn)期外匯，當(dāng)年分別產(chǎn)生損益-2億元、15.6億元。
2014年1月至12月，嘗到甜頭的美的開(kāi)始追加投資，也改變投資策略將主要資金著重放到銀行理財(cái)產(chǎn)品上，投資金額高達(dá)1166億元，當(dāng)年回收本金1029億元后，實(shí)現(xiàn)的銀行理財(cái)收益達(dá)9.5億元。對(duì)2013年收益較高的外匯遠(yuǎn)期合約投資加大至8億元，而對(duì)于2013年虧損的期貨選擇不再投資。不過(guò)，2014年美的所投資的外匯遠(yuǎn)期合約卻產(chǎn)生虧損，損失達(dá)6.65億元。
遠(yuǎn)期外匯和期貨都讓美的切實(shí)體會(huì)到風(fēng)險(xiǎn)，美的此后便只進(jìn)行銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資。
2015年1月至12月，美的買入的銀行理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)240億元，當(dāng)期收回的本金為320億元（含2014年部分未贖回金額），當(dāng)期實(shí)現(xiàn)的投資理財(cái)收益達(dá)到了13億元。
值得注意的是，美的2015年歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為127億元，這意味著僅投資理財(cái)收益就占公司凈利潤(rùn)的10%。
2016年3月，美的再次宣布，計(jì)劃在董事會(huì)決議后的1年時(shí)間里使用不超過(guò)人民幣350億元自由閑置資金進(jìn)行委托理財(cái)，每筆理財(cái)產(chǎn)品的投資期限不超過(guò)2年，且上述資金額度可以滾動(dòng)使用。
也正是在這次計(jì)劃后，美的遭遇了媒體報(bào)道的“理財(cái)坑”。數(shù)據(jù)顯示，2016年1月至12月，美的委托的理財(cái)產(chǎn)品金額有363.5億元，實(shí)現(xiàn)收益12.7億元。
然而“理財(cái)坑”后，美的依然沒(méi)有減少理財(cái)投資額度，2017年3月29日召開(kāi)的第二屆董事會(huì)第二十次會(huì)議決議，使用合計(jì)不超過(guò)400億元的自有閑置資金用于投資中短期低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，上述資金額度可滾動(dòng)使用。
除了美的集團(tuán)，美的集團(tuán)實(shí)控人何享健和其兒媳盧德艷共同控制的新三板掛牌公司美的物業(yè)，就在2016年累計(jì)在銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)11.4億元，累計(jì)贖回9.8億元，實(shí)現(xiàn)投資收益268萬(wàn)元。
■ 延展
上半年830家公司投七千億買理財(cái)
買理財(cái)產(chǎn)品，已經(jīng)成為上市公司的鐘愛(ài)投資品種。據(jù)東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，2017年1月至6月29日，滬深兩市中共有830家公司公布了進(jìn)行委托理財(cái)?shù)脑敿?xì)信息，合計(jì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品7158.9億元，有數(shù)據(jù)顯示，這相比去年同期增長(zhǎng)102%。月均進(jìn)行委托產(chǎn)品額度為1193.15億元。
據(jù)了解，2017年已經(jīng)買入理財(cái)產(chǎn)品額度最大的公司為中國(guó)神華，中國(guó)神華在今年1月4日宣布，分別購(gòu)買了建設(shè)銀行160億元理財(cái)產(chǎn)品、工商銀行170億元理財(cái)產(chǎn)品，投資期限均為90天，年化收益率3.2%-3.35%。
而另一家累計(jì)理財(cái)次數(shù)最多的為飛科電器，公司在2017年后披露的購(gòu)買理財(cái)情況中，交易量達(dá)71次，不過(guò)有一些是在2016年就開(kāi)始購(gòu)買，投資期限最短為7天。目前，飛科電器累計(jì)投資額度達(dá)35億元。
那么，那么多公司熱衷購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，那么收益到底怎樣呢？
東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，上市公司熱衷于購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品投資期限最短為7天至3年不等。西部礦業(yè)就在2016年投資了5380萬(wàn)元購(gòu)買一款名為“銀河明匯7號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的產(chǎn)品，時(shí)限長(zhǎng)達(dá)1096天，也就是3年。
從收益上看，上市公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率一般在2%-10%之間，上述的830家公司中，有115家理財(cái)收益超過(guò)500萬(wàn)元。兆馳股份今年3月就宣布，在2015年投資2億元購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品最終收益達(dá)4016萬(wàn)元，該產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化達(dá)10%。
事實(shí)上，熱衷于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的公司，也不等于公司的財(cái)務(wù)狀況良好。東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，云天化、納斯達(dá)、寧波富邦資產(chǎn)負(fù)債率分別達(dá)92%、91.5%、91%，而公司披露的購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品金額分別為6.1億元、9億元、3000萬(wàn)元。
